Horizonte Financiero Asesores
Tu inversión debe empezar con un plan, no con un producto
Consultoría y planificación financiera con vocación independiente: te ayudamos a entender, organizar y hacer crecer tu patrimonio con un plan a tu medida.
+50
familias acompañadas
+8 años
en los mercados financieros
Asesor financiero acreditado (MiFID II)
CFA Charterholder · CAd
Qué diferencia a Horizonte Financiero
Trabajamos para ti, no para terceros
Descubre en este vídeo cómo podemos ayudarte a organizar y hacer crecer tus ahorros.
Por qué un profesional
¿Por qué necesitas a un profesional de tu lado?
Lo que tanto te ha costado ganar merece la dedicación y la experiencia de un profesional a tu lado.
Impacto desde el primer año
Se nota en tu tranquilidad y, con los años, en tu rentabilidad
Optimizar costes y rentabilidad
Pagas menos por invertir lo mismo y tu liquidez también trabaja, desde el primer año
Especialización y dedicación
Alguien que dedique el tiempo necesario a entender tu situación, tu patrimonio y qué encaja contigo, no un producto estándar
Saber en qué inviertes y por qué
Entender tus inversiones es lo que te permite mantenerlas en el tiempo, sin dejarte llevar por promesas de rentabilidad
Evitar errores de inversión
Comprar lo que no encaja contigo o vender en plena caída: son los errores que más lastran la rentabilidad
−25%
de patrimonio final
−85.000 €
aprox. en 10 años
El inversor medio en renta variable, por entrar y salir a destiempo, acaba con ≈255.000 € frente a ≈340.000 €¹
¹ DALBAR (QAIB): inversor medio en fondos de renta variable de EE. UU., 9,8% anual frente al 13% del S&P 500 en la última década. Sobre 100.000 €, a 10 años: unos 255.000 € frente a unos 340.000 €. ² Estimación propia con una cartera de 100.000 € (costes del 2%–2,5% anual en productos de banco o carteras gestionadas frente al 0,75%–1,25% de una cartera eficiente) y 30.000 € de liquidez remunerada al 2%–3% según el monetario y las ofertas de cada entidad. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Servicios
Un servicio a tu medida
No damos un servicio estándar: lo adaptamos a lo que encaja contigo hoy, y cambia con tu situación, tus objetivos y tu patrimonio
¿Qué buscas?
¿Cómo te acompañamos?
Consultoría y acompañamiento
Te ayudamos a que tomes las mejores decisiones financieras durante tu vida de inversor
Gestión patrimonial
Te damos acceso a una gestión integral, con nuestro apoyo, a través de una entidad regulada
Combinamos ambas según tu patrimonio, tus objetivos y tu estilo de gestión. Si tu situación cambia, cambiamos contigo.
Nuestra metodología
Seis pasos para llegar a tus objetivos
Empezamos entendiendo dónde estás y tus preocupaciones; desde ahí, trabajamos contigo para que puedas alcanzar tus objetivos financieros
- 1
Radiografía financiera
Primer análisis de tu situación
- Ahorro en comisiones
- Rentabilidad de tu liquidez
- 2
Tu situación, en detalle
Entendemos tu situación personal, laboral y financiera
- 3
Necesidades y objetivos
Cuantificamos tus metas y su horizonte temporal
- 4
Opinión sobre tu cartera
Revisamos tu cartera y tu plan de inversión actual
- 5
Educación financiera
Te explicamos cómo se comportan los productos para que definas tu plan
- 6
Seguimiento continuo
Te acompañamos en la puesta en marcha y a lo largo del tiempo
Tu radiografía financiera · gratis
Descubre en 2 minutos cómo está tu situación y los puntos de mejora
Sin compromiso y sin coste.
1 · Ahorro inmediato
Comisiones de tu cartera (% anual)
Rentabilidad de tu liquidez (% anual)
Mejora desde el primer año
Cartera de 100.000 € y 30.000 € de liquidez
+2.050 €
2 · Palancas de mejora a futuro · lo que más vale
- Un plan para tus objetivosCuánto ahorrar e invertir para cada meta y en qué plazo.
- Evitar errores a tiempoComprar lo que no encaja o vender en plena caída.
- Activos alineados con tu situaciónCada tipo de inversión, según tu perfil y tus plazos.
- Entender cómo se comportanQué esperar de cada producto antes de invertir.
Opiniones
Lo que opinan quienes ya trabajan a nuestro lado
«Excelente asesoría financiera! Me ayudaron mucho a organizar mis finanzas y elaborar un plan de inversión acorde a mis objetivos. Lo mas destacable la atención personalizada y claridad con la exponen los pasos a seguir para alcanzar tu meta. 100% recomendable!»
Rafa Ponce Díaz · Cliente de Horizonte Financiero
Tu portal de cliente
Control de tu patrimonio y de tus ingresos y gastos, en un solo sitio
Tu plan no se queda en un PDF: ves cómo evoluciona tu patrimonio, en qué se va cada euro y cuánto ahorras e inviertes cada mes. Nosotros lo revisamos contigo.
Ingresos y gastos
Cada partida mes a mes y en qué se va cada euro.
Resumen del flujo · últimos 12 meses
Patrimonio
Tu foto de hoy, cómo crece y dónde está tu dinero.
También en tu móvil, como appPantallas reales del portal con datos de ejemplo de una usuaria ficticia. Disponible en la web y en el móvil.
Preguntas frecuentes
Resolvemos tus dudas
¿No encuentras la tuya? Escríbenos a info@horizontefinancieroasesores.com
¿Por qué debería contar con un profesional financiero?
Si no eres experto en finanzas, no quieres dedicar horas a analizar productos y quieres evitar preocupaciones de dinero, un profesional de tu lado te ayuda a:
- Evitar los errores de inversión que más rentabilidad cuestan
- Tener un plan y ser disciplinado, en lugar de intentar acertar siempre
- Contar con una persona de referencia que conoce tu situación y adapta tu patrimonio a cada etapa de tu vida
¿Qué diferencia a Horizonte Financiero?
Trabajamos con vocación independiente y una forma de hacer las cosas muy concreta:
- Primero el plan, después el producto. Empezamos por tus objetivos y necesidades; los productos son solo la herramienta para llegar a ellos.
- Alineados contigo. Nuestro objetivo es que alcances tus metas, no colocar un producto. Si a ti te va bien, a nosotros también.
- Sin conflictos de interés. Te recomendamos lo que mejor encaja contigo, no lo que más interesa vender, y siempre con transparencia.
- Una visión completa de tus finanzas. No solo tus inversiones: también tu liquidez, tu ahorro, tu hipoteca, tu jubilación o una herencia.
- Eficiencia en costes. Buscamos el mejor equilibrio entre rentabilidad, riesgo y costes, para que pagues menos por invertir lo mismo.
- Educación financiera. Queremos que entiendas tu plan y por qué inviertes en cada cosa, sin tener que ser un experto.
- Acompañamiento continuo. Una persona de referencia que conoce tu situación y un portal donde ves la evolución de tu patrimonio mes a mes.
- Profesionales acreditados. Asesor financiero acreditado (MiFID II), CFA Charterholder y CAd.
¿Por qué es importante definir objetivos y necesidades financieras?
Al contrario de lo que suele pensarse, la mejor gestión de tus inversiones consiste en evitar errores. El primer paso es saber qué necesidades de dinero vas a tener y cuándo, para que el dinero esté disponible en el momento adecuado y no tengas que deshacer inversiones en el peor momento.
¿Cuánto patrimonio necesito?
No hace falta tener un gran patrimonio para empezar. Acompañamos tanto a quien está construyendo su patrimonio, a partir de unos 30.000 € o con capacidad de ahorro, como a familias, empresarios y patrimonios de más de 5 millones de euros, por ejemplo tras la venta de una empresa o en la gestión de una herencia.
Lo que cambia no es si podemos ayudarte, sino cómo: adaptamos el servicio a tu punto de partida y crece contigo.
¿Cuánto cuesta el servicio?
Es un servicio personalizado, así que el coste depende de tu situación y de lo que necesites. Te lo explicamos con total transparencia antes de empezar, sin letra pequeña.
Lo importante: en la mayoría de los casos será muy inferior a lo que hoy pagas, muchas veces sin saberlo, en comisiones de productos bancarios caros o poco eficientes. Y la primera radiografía financiera es gratuita y sin compromiso.
¿Qué es el portal y qué tengo que hacer cada mes?
Es tu área privada de cliente, en la web y en el móvil. En ella ves de un vistazo tu patrimonio, cómo evoluciona, en qué se va cada euro y cuánto ahorras e inviertes.
Cada mes solo tienes que dedicar unos minutos a actualizar tus saldos e inversiones. Nosotros lo revisamos contigo para que tu plan esté siempre al día.
¿Cuáles son los principales errores de inversión?
- No determinar bien cuánto invertir, en total y en cada producto
- Invertir según las rentabilidades que un producto ha tenido a corto plazo
- No saber cómo se comporta un producto ni qué esperar de él antes de invertir
- Invertir en productos que no encajan con tus necesidades o tu perfil de riesgo
- Invertir sin saber qué comisiones pagas y si hay opciones mejores
- Vender en el peor momento, normalmente en plena caída
¿Qué pasa si no estoy satisfecho con los servicios?
Para evitarlo, analizamos tu caso de forma gratuita y sin compromiso hasta presentarte una propuesta de planificación financiera. A partir de ahí, eres tú quien decide si quiere seguir adelante.
¿Qué pasa con mis datos?
Tus datos son confidenciales. Los usamos únicamente para prestarte el servicio y no los cedemos a terceros salvo obligación legal. Solo tú accedes a tu área de cliente con tu usuario y contraseña.
Puedes consultar, corregir o pedir que borremos tus datos cuando quieras. Tienes todo el detalle en nuestra política de privacidad.
¿Cómo puedo empezar con Horizonte Financiero?
El primer paso es conocerte y entender tu situación. Rellena el formulario de la radiografía financiera (te lleva unos 2 minutos) y nos pondremos en contacto contigo para preparar tu propuesta, sin compromiso.
Nos alineamos contigo para que la gestión de tus inversiones deje de ser una preocupación para ti
Evaluamos tu situación financiera sin compromiso, sólo tienes que dedicarnos 2 minutos.
Evaluamos en qué punto estás
Cada meta financiera necesita un plan detrás
Descubre en qué punto estás y cómo podemos ayudarte a mejorar tu planificación financiera. Responde estas preguntas de forma rápida y sencilla. Tus datos serán 100% confidenciales.